Portefeuillebeheerder
Alternatieve namen
Obligatiebeheerder · Medewerker beheer in opdracht van derden · Medewerker beheer onder mandaat · Beheerder instelling collectieve belegging in effecten · Financieel portefeuillebeheerder ·Gelijkaardige beroepen
Agent financiële markten Beheerder back- en middle office financiële markten Front-office medewerker in de financiële sector Adviseur kredieten Accountmanager in de financiële sectorAanverwante sectoren
Financiën en verzekeringenIn het kort
Je optimaliseert het rendement van portefeuilles die bestaan uit financiële activa voor rekening van derden (bedrijven, particulieren, instellingen) of voor de eigen onderneming, onder toezicht van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten en volgens de wetgeving.
Competenties
Essentiële competenties
Gedragsindicatoren
- Leest marktonderzoeksrapporten, vaktijdschriften, nieuwsbrieven van brancheorganisaties, internetforums, databasebestanden, …
- Bestudeert trends in de economie, de markt en de maatschappij
- Brengt de behoeften van de doelgroep in kaart
- Neemt deel aan evenementen, studiedagen, ...
- Statistische analyse
Gedragsindicatoren
- Houdt zich aan de MiFID-richtlijn en de richtlijnen van de onderneming
- Bepaalt het beleggersprofiel (actief of passief, korte of lange beleggingshorizon, ...)
- Geeft advies over financiële producten volgens het beleggersprofiel (risico’s, rendementen, kosten, fiscale en juridische gevolgen, randvoorwaarden, ...)
- Berekent de invloed van fiscale maatregelen op het rendement van beleggingsproducten
- Fiscaliteit
- Financiële producten
- Reglementering financiële markten
- Bankreglementering
Gedragsindicatoren
- Simuleert verschillende scenario’s
- Volgt beurs- en wisselkoersen op
- Volgt gespecialiseerde benchmarks op per type beleggingsproduct
- Maakt financiële berekeningen en risicoanalyses
- Bepaalt het rendement van lopende beleggingen
- Financiële berekeningen
- Financiële wiskunde
- Financiële producten
- Algemene boekhouding
- Financiële risicoanalyse
- Wetgeving op financieel risicobeheer
Gedragsindicatoren
- Houdt zich aan het beleggersprofiel en het mandaat vastgelegd in het contract voor vermogensbeheer
- Vergelijkt het rendement van beleggingsproducten in de portefeuille met de gekozen benchmark en bepaalt de tracking error
- Past de beleggingsstijl indien nodig aan (overschrijding van het risicobudget, wijzigende wetgeving of fiscaliteit, …)
- Fiscaliteit
- Financiële producten
- Financiële risicoanalyse
Gedragsindicatoren
- Houdt zich aan het beleggersprofiel en het mandaat vastgelegd in het contract voor vermogensbeheer
- Stelt een beleggingsportefeuille samen uit een mix van beleggingsproducten (aandelen, obligaties, vastgoed, …) met een zo hoog mogelijk verwacht rendement tegen een zo laag mogelijk risico
- Bepaalt de beleggingsstrategie (actief of passief, …)
- Heeft oog voor fiscale optimalisatie, pensioenopbouw, bescherming tegen risico's, …
- Fiscaliteit
- Financiële producten
- Macro-economie
- Micro-economie
- Financiële risicoanalyse
- Wetgeving op financieel risicobeheer
- Moderne portefeuilletheorie
Specifieke competenties
Er is momenteel geen extra informatie beschikbaar voor deze competentie.
Er is momenteel geen extra informatie beschikbaar voor deze competentie.
Er is momenteel geen extra informatie beschikbaar voor deze competentie.
Er is momenteel geen extra informatie beschikbaar voor deze competentie.
Gedragsindicatoren
- Houdt zich aan de MiFID-richtlijn en de richtlijnen van de onderneming
- Bespreekt de voorwaarden voor het beheer van de financiële portefeuille met de klant (beleggersprofiel, autonomie, tracking error, rapportages, tarieven, …)
- Legt het mandaat schriftelijk vast
- Bezorgt de klant de documenten en laat ze indien nodig ondertekenen
- Verkooptechnieken
- Reglementering financiële markten
Soft skills
Informatie en ideeën schriftelijk of mondeling overbrengen.
Samenwerken om tot een gezamenlijk resultaat te komen.
Rekening houden met de wensen en behoeften van klanten en hiernaar handelen.
Vacatures
Opleidingen
Ontdek de specifieke en de transversale opleidingen voor dit beroep.
Kerncijfers
Van januari 2023 t.e.m. december 2024, ontving Actiris 24 vacatures voor het beroep "Portefeuillebeheerder" (exclusief partneraanbiedingen).
Taalvereisten
46
%
vereist kennis van
minstens Engels
minstens Engels
Type contract
88
%
biedt een
contract van onbepaalde duur
contract van onbepaalde duur
Werktijden
100
%
is
voltijds
voltijds
Bron: Actiris, berekeningen view.brussels
Organisaties
Als je meer wilt weten over het beroep en zijn specifieke kenmerken, kunnen de onderstaande links nuttig zijn.