Adviseur financieel vermogen

Alternatieve namen

Adviseur beleggingen · Adviseur vermogensontwikkeling · Adviseur inzake financieel vermogensbeheer · Adviseur beheer van privébank · Adviseur financieel vermogen ·

Adviseur inzake financieel vermogen Adviseur inzake privé-investeringen Beheerder van beleggingsportefeuilles Financieel raadgever Adviseur inzake financiële investeringen Beheerder van financieel vermogen Kapitaalbeheerder Adviseur kapitaalbeheer Financieel adviseur beleggingen Adviseur vastgoed investering

Gelijkaardige beroepen

Agent financiële markten Beheerder back- en middle office financiële markten Portefeuillebeheerder Front-office medewerker in de financiële sector Adviseur kredieten

Accountmanager in de financiële sector Ontwikkelaar financiële producten Commercieel medewerker in de financiële sector Kantoorhouder bankfiliaal Back-office medewerker in de financiële sector

Aanverwante sectoren

Financiën en verzekeringen

In het kort

Je adviseert en begeleidt particulieren die willen investeren of beleggen. Je handelt volgens de bank- en financiële reglementering.

Competenties

Essentiële competenties

Haalbaarheid en rentabiliteit van een project bestuderen

Gedragsindicatoren

Verzamelt gegevens van vooronderzoeken, studies en adviezen en integreert deze in het haalbaarheidsonderzoek
Schat de benodigde tijd, arbeid en uitrustings- en materiaalvereisten voor het project in
Legt prioriteiten vast binnen de noden
Weegt alternatieven tegenover elkaar af (financieel, technische haalbaarheid, …)
Maakt een analyse van de vraag
Overlegt met opdrachtgevers en partners over de kosten, haalbaarheid, ...

Kennis

Kostprijsberekening
Analysemethodes
Projectmanagement

De vraag van de klant analyseren

Gedragsindicatoren

Vertaalt de wens van de klant naar het aanbod
Brengt de wensen en voorwaarden van de klant in kaart
Stelt gerichte vragen over de wensen van de klant
Leeft zich in het doelpubliek in

Kennis

Principes van klantvriendelijkheid
Typologie van klanten

Klantengesprekken voorbereiden

Gedragsindicatoren

Gaat discreet om met vertrouwelijke informatie
Controleert of er voldoende gegevens beschikbaar zijn om de financiële situatie van de klant te beoordelen
Neemt vorige gespreksnotities door

Kennis

Software voor klantenbeheer (CRM)

Financierings- of beleggingsoplossingen voorstellen aan een onderneming

Gedragsindicatoren

Analyseert de financiële situatie van het bedrijf en het project

Kennis

Boekhoudkundige en financiële analyse

De vermogensbalans van een klant opstellen

Gedragsindicatoren

Categoriseert de klant als professioneel of niet-professioneel
Lijst alle bestaande beleggingen, vermogens en kredieten van de klant op
Berekent de financiële draagkracht van de klant

Kennis

Algemene boekhouding
Statistische analyse
Vermogensrecht
Financiële software
Financiële risicoanalyse
Financiële vermogensanalyse

Informeren over juridische en fiscale mogelijkheden

Gedragsindicatoren

Legt berekeningen en begrippen uit aan de klant
Stelt beleggingen voor die passen binnen het beleggersprofiel van de klant
Heeft oog voor fiscale optimalisatie, pensioenopbouw en totaalbescherming van de risico's van de klant
Informeert de klant over de kenmerken, randvoorwaarden en mogelijke fiscale en juridische gevolgen van verschillende types beleggingen

Kennis

Fiscaliteit
Financiële berekeningen
Financiële producten
Financiële markteconomie
Wettelijke informatieplicht bij het formuleren van adviezen

Het plan voor het financieel beheer bepalen

Gedragsindicatoren

Stelt contracten op
Geeft advies over financiële producten volgens het beleggersprofiel (risico’s, rendementen, kosten, fiscale en juridische gevolgen, randvoorwaarden, ...)
Volgt de uitvoering van beleggingsorders op
Maakt een overzicht van opbrengsten en kosten van verzekerings- en financiële producten

Kennis

Financiële producten
Bankreglementering

Bewijsstukken van beleggingen en financiële rentabiliteit opstellen

Gedragsindicatoren

Controleert of aan wettelijke vereisten is voldaan
Stelt periodieke verslagen over de beleggingen op
Rapporteert op vaste tijdstippen aan de klant
Volgt de huisstijl

Kennis

Bankreglementering

Bewijsstukken van beleggingen en financiële rentabiliteit controleren

Er is momenteel geen extra informatie beschikbaar voor deze competentie.

Dossiers van klanten of leveranciers opvolgen

Gedragsindicatoren

Rapporteert over de stand van zaken van een dossier
Houdt de fiches actueel
Registreert binnenkomende klachten en rapporteert erover
Maakt en/of controleert leveranciers- en klantenlistings
Maakt klanten wegwijs in digitaal boekhoudkundig beheer

Kennis

Software voor accountancy
Administratief beheer

De financiële situatie van een klant analyseren

Gedragsindicatoren

Gaat discreet om met vertrouwelijke informatie
Maakt berekeningen die de financiële draagkracht van de klant aantonen

Kennis

Bankreglementering
Financiële risicoanalyse

Specifieke competenties

Een klanten- en prospectenbestand opbouwen

Gedragsindicatoren

Wint relevante informatie in over (potentiële) klanten
Verzamelt en beheert gegevens voor een klantenbestand

Kennis

Verkooptechnieken
Software voor databankbeheer
Marketing
Typologie van klanten
Software voor klantenbeheer (CRM)
Methodes voor klantenwerving

Evoluties op de vastgoedmarkt opvolgen

Gedragsindicatoren

Bezoekt studiedagen, vakbeurzen, …
Bouwt een netwerk van contacten uit en onderhoudt dit
Raadpleegt marktinformatiebronnen en databasebestanden

Kennis

Vastgoedrecht
Vastgoedmarkt
Projectmanagement

De strategie voor beheer van het woningbestand bepalen

Gedragsindicatoren

Gebruikt vastgoedsoftware
Verstrekt informatie over het rentmeesterschap
Maakt afspraken met de klant en/of leverancier
Bezichtigt het pand in functie van het beheer
Adviseert over een optimaal beheer of rendement van het onroerend goed
Maakt op, bespreekt en sluit het beheerscontract af
Verzamelt alle gegevens en documenten in een dossier en houdt dit actueel
Adviseert over wettelijke verplichtingen en normeringen

Kennis

Milieunormen
Fiscaliteit
Vastgoedrecht
Statistische analyse
Stedenbouw
Bouwtechnieken
Wetgeving sociale huisvesting
Opvolging van informatiebronnen
Vastgoedexpertise
Renovatietechnieken

Debiteurenrekeningen controleren

Gedragsindicatoren

Onderzoekt de impact van betalingsachterstand op het dossier van de klant
Gaat de oorzaak van de betalingsachterstand na
Informeert de klant schriftelijk over de gevolgen van de betalingsachterstand
Zoekt samen met de klant naar mogelijke oplossingen
Verwittigt de andere diensten over de nieuwe afspraken met de klant

Beheersmandaten uitvoeren

Gedragsindicatoren

Informeert de klant zoals overeengekomen in het contract over vermogensbeheer
Voert acties uit die binnen het beleggersprofiel passen
Houdt zich aan de vastgelegde afspraken binnen het mandaat

Soft skills

Communiceren

Informatie en ideeën schriftelijk of mondeling overbrengen.

Samenwerken

Samenwerken om tot een gezamenlijk resultaat te komen.

Klantgerichtheid

Rekening houden met de wensen en behoeften van klanten en hiernaar handelen.

Vacatures

Opleidingen

Ontdek de specifieke en de transversale opleidingen voor dit beroep.

Zie alle opleidingen

Kerncijfers

Van januari 2022 t.e.m. december 2023, ontving Actiris 25 vacatures voor het beroep "Adviseur financieel vermogen" (exclusief partneraanbiedingen).

Taalvereisten

16 %

vereist kennis van
minstens Frans en Nederlands

Type contract

60 %

biedt een
contract van onbepaalde duur

Werktijden

60 %

is
voltijds

Zie alle kerncijfers

Bron: Actiris, berekeningen view.brussels

Organisaties

Als je meer wilt weten over het beroep en zijn specifieke kenmerken, kunnen de onderstaande links nuttig zijn.