Front-office medewerker in de financiële sector
Alternatieve namen
Teleadviseur bankzaken · Medewerker klantendienst financiële instelling · Loketmedewerker-uitbetaler · Medewerker klantendienst in een bank · Loketmedewerker postkantoor ·Gelijkaardige beroepen
Agent financiële markten Beheerder back- en middle office financiële markten Portefeuillebeheerder Adviseur kredieten Accountmanager in de financiële sectorAanverwante sectoren
Financiën en verzekeringenIn het kort
Je onthaalt en verwijst klanten persoonlijk of telefonisch door. Je informeert klanten over de basisdiensten en -producten van de bank- of verzekeringsinstelling. Je voert courante verrichtingen uit aan het loket.
Competenties
Essentiële competenties
Gedragsindicatoren
- Past taalgebruik aan het doelpubliek aan
- Merkt op wanneer de klant geholpen wil worden
- Begroet de klanten
- Stelt zich gastvrij op
- Principes van klantvriendelijkheid
- Typologie van klanten
- Onthaaltechnieken
Gedragsindicatoren
- Controleert de nodige documenten (identiteitscontrole) en saldo’s vooraleer een verrichting uit te voeren
- Volgt interne procedures op
- Telt contant geld hardop en in het zicht van de klant
- Vraagt een definitieve bevestiging van de klant vooraleer een verrichting uit te voeren
- Vraagt de klant een bewijsstuk van de verrichting te ondertekenen
- Toont de klant welke informatie op de bewijsstukken is terug te vinden
- Gaat discreet om met informatie over de klant
- Brengt de verantwoordelijke op de hoogte bij een vermoeden van fraude
- Verkooptechnieken
- Financiële producten
- Betalingswijzen
- Procedures voor de transfer van valuta
- Bankreglementering
- Procedures voor het beheer van een bankrekening
- Behandelingsprocedures van verrichtingen op effecten
Gedragsindicatoren
- Volgt de veiligheidsprocedures i.v.m. toegang op
- Toont de werking van de geldautomaat of licht procedures bij selfbanking toe
- Beantwoordt vragen van klanten
- Betalingswijzen
- Principes van klantvriendelijkheid
Gedragsindicatoren
- Houdt gegevens bij, vult ze aan en verbetert ze
- Wisselt informatie uit met interne en externe diensten
- Controleert de documentatie op staat, inhoud en volledigheid
- Houdt het documentatiemateriaal actueel
- Past boodschap en taalgebruik aan de doelgroep aan
- Houdt de voorraad folders, brochures, ... in de onthaalruimte op peil
- Opvolging van informatiebronnen
Gedragsindicatoren
- Verwittigt de klant wanneer de documenten beschikbaar zijn
- Volgt interne procedures
- Veiligheidsregels
- Bankreglementering
Specifieke competenties
Gedragsindicatoren
- Meldt zichzelf aan en af bij het gebruik van de kassa
- Voorziet voldoende wisselgeld
- Vergelijkt de inhoud van de geldlade met de kassarol
- Signaleert kassaverschillen aan de verantwoordelijke
- Brengt de geldlade naar de daartoe voorziene plaats
- Voorschriften voor kassabeheer
- Geautomatiseerde kassa's
- Kasregisters
Gedragsindicatoren
- Benadrukt de kwaliteit van het aanbod
- Buigt een bezwaar van een klant om tot een koopargument
- Heeft oog voor cross-selling mogelijkheden
- Vestigt de aandacht op promoties of speciale aanbiedingen
- Geeft klanten advies in functie van hun wensen en budget
- Informeert klanten over het aanbod en toont artikels of producten
- Helpt de klant met aankopen op internet
- Verkooptechnieken
- Commerciële gesprekstechnieken
- Principes van klantvriendelijkheid
- E-commerce
- Typologie van klanten
- Online verkoop
Gedragsindicatoren
- Adviseert de klant over de mogelijkheden voor buitenlandse valuta transfers
- Informeert de klant over wisselkoersen en bijkomende kosten
- Typologie van valuta
- Regels inzake wisselkoersen
Gedragsindicatoren
- Stelt geïndividualiseerde simulaties op voor verschillende scenario’s, producten of diensten
- Verwerkt opzeggingen, schorsingen en vernietigingen van contracten
- Geeft advies en informatie over producten en diensten op basis van het profiel van de klant
- Geeft klanten advies en ondersteuning bij schadegevallen
- Volgt het verlopen van contracten op en brengt de klant hier tijdig van op de hoogte
- Voert aanpassingen aan de polis tijdens de looptijd uit
- Verkooptechnieken
- Reglementering van verzekeringsproducten
- Principes van klantvriendelijkheid
- Software voor klantenbeheer (CRM)
- Risicoanalyse
Soft skills
Informatie en ideeën schriftelijk of mondeling overbrengen.
Rekening houden met de wensen en behoeften van klanten en hiernaar handelen.
De markt opvolgen en inspelen op de behoeften ervan.
Vacatures
Opleidingen
Ontdek de specifieke en de transversale opleidingen voor dit beroep.
Kerncijfers
In 2023 stonden 54 mensen geregistreerd in het beroep “Front-office medewerker in de financiële sector”.
Geslacht
59
%
is
een vrouw
een vrouw
Leeftijd
43
%
is tussen 30 en 44 jaar oud
Studieniveau
41
%
is
middengeschoold diploma
middengeschoold diploma
Organisaties
Als je meer wilt weten over het beroep en zijn specifieke kenmerken, kunnen de onderstaande links nuttig zijn.
-
FEBELFIN - Belgische Federatie van de Financiële Sector -
Fedafin - Beroepsvereniging van de tussenpersonen in bank- en beleggingsdiensten, verzekeringen en kredieten -
FSMA - Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (informatie over reglementering en inschrijving) -
FVF - Federatie voor verzekerings- en financiële tussenpersonen