Conseiller en gestion de patrimoine financier (h/f/x)

Autres appellations

Conseiller / Conseillère en patrimoine financier · Gestionnaire de patrimoine financier · Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier · Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux · Conseiller / Conseillère en gestion de fortune ·

Conseiller / Conseillère en investissements financiers Conseiller / Conseillère en investissements privés Gestionnaire de fortune Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine Conseiller / Conseillère gestion banque privée Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier

Métiers proches

Agent sur les marchés financiers Gestionnaire de back- et de middle-office sur les marchés financiers Gestionnaire de portefeuille Chargé d'accueil et de services clientèle bancaire Conseiller en crédits

Responsable commercial dans le secteur financier Développeur de produits financiers Chargé de clientèle dans le secteur financier Directeur d'une agence bancaire Employé de banque Back-office

Secteurs associés

Finance et assurances

En bref

Vous conseillez et orientez les particuliers ou les personnes physiques dans le choix de placements ou d'investissements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier. Vous agissez dans le respect de la réglementation bancaire et financière.

Compétences

Compétences essentielles

Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet

Savoir-faire

Recueille les données des enquêtes préliminaires, études et avis et les intègre dans l'étude de faisabilité
Estime le temps, le travail et les exigences de l'équipement et des matériaux nécessaires pour le projet
Définit les priorités dans les besoins
Compare les alternatives (financièrement, faisabilité technique, …)
Fait une analyse de la demande
Organise des consultations avec les clients et les partenaires à propos du coût, de la faisabilité, ...

Connaissances

Chiffrage/calcul de coût
Méthodes d'analyse
Gestion de projet

Etudier une demande client

Savoir-faire

Traduit le souhait du client en offre
Dresse la liste des souhaits et des conditions du client
Pose des questions ciblées sur les besoins du client
Se met dans la peau du public cible

Connaissances

Principes de la relation client
Typologie du client

Préparer les entretiens avec les clients

Savoir-faire

Gère avec discrétion les informations confidentielles
Vérifie s'il y a suffisamment de données disponibles afin d'évaluer la situation financière du client
Passe en revue les notes de l'entrevue précédente

Connaissances

Logiciel de gestion clients

Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Savoir-faire

Analyse la situation financière de l'entreprise et du projet

Connaissances

Analyse comptable et financière

Etablir le bilan patrimonial d'un client

Savoir-faire

Catégorise le client à titre professionnel ou non-professionnel
Liste tous les placements existants, le patrimoine et les crédits du client
Calcule la capacité financière du client

Connaissances

Comptabilité générale
Analyse statistique
Droit du patrimoine professionnel
Logiciels financiers
Analyse des risques financiers
Analyse de patrimoine financier

Renseigner sur les démarches juridiques et fiscales

Savoir-faire

Explique les calculs et les concepts au client
Propose des placements qui correspondent au profil d'investissement du client
Pense à l'optimisation fiscale, la constitution de pension et une protection totale contre les risques du client
Informe le client des caractéristiques, conditions et implications fiscales et juridiques des différents types de placements

Connaissances

Fiscalité
Calculs financiers
Caractéristiques des produits financiers
Economie des marchés financiers
Obligation d'information lors de la formulation de conseils

Déterminer une stratégie financière

Savoir-faire

Etablit les contrats
Donne des conseils sur les produits financiers, selon le profil d'investisseur (risques, rendements, coûts, implications fiscales et juridiques, conditions préalables, ...)
Fait le suivi de l'exécution des ordres d'investissement
Etablit un aperçu des revenus et des coûts des produits d'assurance et financiers

Connaissances

Caractéristiques des produits financiers
Réglementation bancaire

Etablir des justificatifs de placement et de rentabilité financière

Savoir-faire

Contrôle la conformité aux exigences légales
Crée des rapports périodiques sur les placements
Fait des rapports à intervalles fixes au client
Suit le style de l'entreprise

Connaissances

Réglementation bancaire

Vérifier les justificatifs de placement et de rentabilité financière

Aucune information supplémentaire n’est actuellement disponible pour cette compétence.

Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs

Savoir-faire

Fait un rapport sur l'état de la situation d'un dossier
Tient les fiches à jour
Enregistre les plaintes entrantes et fait des rapports sur celles-ci
Etablit et/ou contrôle les listings de clients et fournisseurs
Familiarise les clients avec la gestion de la comptabilité numérique

Connaissances

Logiciels comptables
Gestion administrative

Analyser la situation financière d'un client

Savoir-faire

Gère avec discrétion les informations confidentielles
Effectue des calculs pour démontrer la capacité financière du client

Connaissances

Réglementation bancaire
Analyse des risques financiers

Compétences spécifiques

Développer un portefeuille clients et prospects

Savoir-faire

Collecte des informations pertinentes sur les clients (potentiels)
Collecte et gère les données d'une base de données clientèle

Connaissances

Techniques de vente
Logiciels de gestion de base de données
Marketing / Mercatique
Typologie du client
Logiciel de gestion clients
Méthodes de plan de prospection

Suivre l'évolution du marché immobilier

Savoir-faire

Visite des séminaires, des salons professionnels, …
Construit et maintient un réseau de contacts
Consulte les sources d'information du marché et les fichiers de base de données

Connaissances

Droit immobilier
Marché de l'immobilier
Gestion de projet

Définir une stratégie de gestion du patrimoine immobilier

Savoir-faire

Utilise des logiciels immobiliers
Fournit des informations sur l'intendance
Fixe des rendez-vous avec le client et/ou le fournisseur
Visite l'immeuble en fonction de la gestion
Donne des conseils sur la gestion optimale ou le rendement du bien immobilier
Etablit, discute et conclut le contrat de gestion
Recueille toutes les données et documents dans un dossier et le tient à jour
Conseille sur les normes et les obligations légales

Connaissances

Normes environnementales
Fiscalité
Droit immobilier
Analyse statistique
Urbanisme
Techniques de construction
Législation sociale de l'habitat
Veille informationnelle
Expertise immobilière
Techniques de rénovation

Contrôler des comptes débiteurs

Savoir-faire

Examine l'impact des arriérés sur le dossier du client
Cherche la cause des arriérés
Informe le client par écrit des conséquences des retards de paiement
Cherche avec le client les solutions possibles
Prévient les autres services des nouveaux accords avec le client

Établir un mandat de gestion

Savoir-faire

Informe le client sur la gestion du patrimoine comme convenu dans le contrat
Effectue des actions qui cadrent avec le profil d'investisseur
Se tient aux accords conclus dans le mandat

Soft skills

Communiquer

Transmettre des informations et idées par écrit ou oralement

Collaborer

Collaborer pour parvenir à un résultat commun

Orientation client

Tenir compte des souhaits et besoins des clients et agir dans cette optique

Offres d'emploi

Formations

Découvrez les formations spécifiques et transversales pour ce métier.

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Chiffres-clés

De janvier 2022 à décembre 2023, Actiris a reçu 25 offres d’emploi pour le métier "Conseiller en gestion de patrimoine financier (h/f/x)" (hors offres des partenaires).

Exigences linguistiques

16 %

exigent de connaître
au minimum le français et le néerlandais

Type de contrat

60 %

proposent un
contrat à durée indéterminée

Régime de travail

60 %

proposent
un temps plein

Voir tous les chiffres clés

Source : Actiris, calculs view.brussels

Organismes

Si vous souhaitez en apprendre davantage sur le métier et ses spécificités, les liens ci-dessous pourraient vous être utiles.