Expert prévention d'assurances (h/f/x)

Autres appellations

Expert / Experte en assurances dommages · Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile · Inspecteur-vérificateur / Inspectrice-vérificatrice en assurances · Ingénieur-conseil / Ingénieure-conseil des services prévention de la Sécurité Sociale · Contrôleur / Contrôleuse de sécurité des services prévention de la Sécurité Sociale ·

Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances Inspecteur / Inspectrice technique d'assurances Inspecteur / Inspectrice risques professionnels et prévention en assurances Inspecteur / Inspectrice risques en assurances Expert / Experte risques en assurances Ingénieur / Ingénieure de prévention en assurances Inspecteur / Inspectrice de prévention en assurances Conseiller / Conseillère en prévention pour les assurances

Métiers proches

Concepteur/développeur de produits d'assurances Conseiller en assurances Courtier en assurance Responsable de bureau d'assurances Actuaire

Expert en sinistres pour les assurances Responsable du département des assurances Gestionnaire d'assurances Souscripteur d'assurances

Secteurs associés

Finance et assurances Services publics

En bref

Vous analysez et évaluez les risques dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d'assurance. Vous donnez des conseils ou des recommandations sur la prévention des risques pour les assurés.

Compétences

Compétences essentielles

Définir les besoins en assurance d'un client

Savoir-faire

Gère avec discrétion les informations confidentielles
Collecte des informations sur un client (potentiel) (profil de risque, l'historique des sinistres, ...)
Détecte les besoins d'assurance et attentes du client
Détermine les produits et services les plus appropriés en fonction du profil du client
Constate les différences entre la couverture de la police et les besoins du client
Définit ses conseils conformément aux obligations légales (supports durables, devoir d'information, …)
Clarifie sur quels éléments est basé le conseil en assurance

Connaissances

Techniques de vente
Réglementation des produits d'assurances
Typologie du client

Prospecter de nouveaux clients

Savoir-faire

Sélectionne des clients dans une base de données clients sur base de critères de prospection
Recueille et analyse des données chiffrées sur les risques, sinistres, compensations, ...
Entretient des contacts réguliers avec les représentants des clients (coordinateurs de sécurité, conseillers en prévention, ...)
Cherche activement de nouveaux prospects

Connaissances

Principes de la relation client
Analyse statistique
Logiciels de statistiques
Logiciel de gestion clients

Répertorier des biens physiques

Savoir-faire

Prépare un audit (fixer des objectifs, obtenir des informations, modalités de travail, …)
Demande des informations sur les propriétés du client (factures, plan d'amortissement, preuves de garanties, …)
Détermine ou estime la quantité et la valeur des propriétés du client
Crée un rapport d'audit et en discute avec le client, la compagnie d'assurance, …

Connaissances

Audit interne

Recenser les moyens de protection/prévention des risques sur site

Savoir-faire

Demande des informations (plans de prévention et de sécurité, autorisations, inspections, …)
Vérifie la validité des permis, inspections, certificats, …
Examine si les collaborateurs ont suivi les formations (de sécurité) nécessaires et/ou ont les certificats requis
Contrôle l'application des règles de sécurité, d'hygiène et d'environnement
Vérifie la présence et l'état des équipements de protection collective, de sécurité, de signalisation, …
Vérifie la présence et l'utilisation des équipements de protection individuelle

Connaissances

Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)

Diagnostiquer la nature des risques sur un site

Savoir-faire

Collecte des informations pour évaluer le risque avec précision
Utilise des procédures, listes de contrôle, outils logiciels
Analyse le risque à assurer et élabore une scénario de sinistres (probabilité du risque, ...)
Conseille la compagnie d'assurances sur l'acceptation du risque (primes, conditions de police, …)

Connaissances

Typologie des risques environnementaux et sanitaires
Gestion de sinistre
Analyse des risques

Estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur un site

Savoir-faire

Recueille des données pour une évolution du prejudice
Examine le lieu et/ou l'objet du sinistre
Calcule ou estime l'étendue des dommages matériels, physiques et moraux

Connaissances

Accidentologie
Logiciels financiers
Typologie des sinistres
Méthodes d'expertise

Apporter une assistance à la maîtrise d'oeuvre

Savoir-faire

Surveille la mise en œuvre et l'exécution des recommandations à la clientèle

Connaissances

Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)

Assister la mise en place d'actions de prévention des risques

Savoir-faire

Propose des ajustements techniques et organisationnels
Conseille le client sur l'élaboration, l'insertion et le suivi des plans de prévention
Discute du conseil en prévention avec le représentant du client (coordinateur de la sécurité, conseiller en prévention, ...)
Suit les développements (sinistres, changement du risque, ...) et évalue les changements des mesures de prévention

Connaissances

Typologie des risques environnementaux et sanitaires
Accidentologie
Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)

Elaborer un scénario de sinistre

Savoir-faire

Collecte des informations pour évaluer le risque avec précision
Calcule le dégât maximal probable

Connaissances

Logiciels financiers
Analyse des risques

Élaborer une cartographie des risques

Connaissances

Gestion des risques (Risk Management)
Analyse des risques

Compétences spécifiques

Coordonner l'activité d'une équipe

Savoir-faire

Organise et dirige les réunions d'équipe
Suit les compétences des collaborateurs dans le but de discuter des possibilités de formations avec les personnes concernées
Mène les entretiens de planification, de fonctionnement et d'évaluation
Définit un planning et l'adapte en fonction des circonstances
Répartit les tâches et les responsabilités
Informe, accompagne, guide et motive les (nouveaux) collaborateurs
Surveille la mise en œuvre des projets et le respect des procédures

Connaissances

Animation d'équipe
Management
Organisation et planification des activités

Etablir un cahier des charges

Savoir-faire

Calcule les quantités et les qualités
Identifie les tâches poste par poste, les types de matériaux et la façon de les calculer (quantités prévues, fixes et forfaitaires, …)
Décrit les exigences techniques et administratives de la tâche

Connaissances

Calcul de quantité
Normes qualité

Sensibiliser et former aux consignes de sécurité

Savoir-faire

Diffuse du matériel d'information
Formule des propositions de formation
Utilise des outils audiovisuels et autres matériels didactiques
Adapte son langage au groupe cible
Construit sur les connaissances et les compétences existantes
Identifie les besoins de formation
Organise des sessions de formation et d'encadrement individuel pour les équipes de sécurité et de prévention

Connaissances

Règles de sécurité
Techniques de formation
Pictogrammes de sécurité

Procéder à des sanctions administratives

Savoir-faire

Suit la législation et les lignes directrices de sa propre entreprise

Connaissances

Droit des assurances

Emettre des injonctions auprès de clients

Savoir-faire

Suit la législation et les lignes directrices de sa propre entreprise

Connaissances

Droit des assurances

Rechercher les causes de sinistres

Savoir-faire

Informe la personne ou le service compétent lors de présomption de fraude
Transmet ensuite le dossier au gestionnaire de sinistres en assurances
Collecte des informations (polices, formulaires de déclaration de sinistres, témoignages, ...)
Questionne les parties concernées (clientèle, partie adverse, témoins, intermédiaires, réparateurs, ...)
Examine le lieu et/ou l'objet du sinistre
Examine les causes et les circonstances de l'accident et détermine si la demande est fondée
Détermine l'étendue des dommages et des responsabilités
Formule une proposition d'indemnisation au gestionnaire de sinistres en assurances
Rédige des comptes rendus et des rapports d'expertise

Connaissances

Accidentologie
Méthodes d'enquête
Techniques de l'expertise à distance en assurances

Analyser l'évolution des accidents

Savoir-faire

Collecte et analyse des données chiffrées sur les accidents

Connaissances

Analyse statistique
Logiciels de statistiques

Déterminer l'impact de recommandations et d'actions de prévention

Savoir-faire

Examine la relation entre les taux d'accidents et les mesures de prévention
Fixe des objectives de recommandations et des mesures de prévention (baisse attendue du nombre d'accidents)

Connaissances

Analyse statistique
Logiciels de statistiques

Concevoir des supports de prévention

Savoir-faire

Adapte son langage au groupe cible
Développe des matériaux et méthodes pour l'éducation et l'information (brochures, dépliants, affiches, sites web, ...)
Adapte le contenu et la forme à l'entreprise

Connaissances

Techniques de communication
Publication Assistée par Ordinateur (PAO)

Intervenir dans le domaine des risques en assurances

Connaissances

Législation sociale
Droit de la sécurité sociale
Réglementation du transport de matières et produits dangereux
Réglementation des Installations Classées pour la Protection de l'Environnement - ICPE
Risques naturels
Règles de sécurité routière
Produits d'assurance dommages
Risques atomiques et chimiques
Risques chantiers et constructions
Risques d'accidents corporels
Risques d'accidents de la circulation
Risques incendies

Soft skills

Diligence

Etre attentif à la qualité et éviter les erreurs

Communiquer

Transmettre des informations et idées par écrit ou oralement

Collaborer

Collaborer pour parvenir à un résultat commun

Offres d'emploi

Formations

Découvrez les formations spécifiques et transversales du métier.

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Chiffres-clés

De janvier 2022 à décembre 2023, Actiris a reçu 46 offres d’emploi pour le métier "Expert prévention d'assurances (h/f/x)" (hors offres des partenaires).

Exigences linguistiques

20 %

exigent de connaître
au minimum le français et le néerlandais

Type de contrat

78 %

proposent un
contrat à durée indéterminée

Régime de travail

87 %

proposent
un temps plein

Voir tous les chiffres clés

Source : Actiris, calculs view.brussels

Organismes

Si vous souhaitez en apprendre davantage sur le métier et ses spécificités, les liens ci-dessous pourraient vous être utiles.