Conseiller en assurances (h/f/x)
Autres appellations
Attaché / Attachée de clientèle en assurances · Producteur / Productrice en assurances · Téléconseiller / Téléconseillère en assurances · Chargé / Chargée de clientèle centre d'appels en assurances · Chargé / Chargée de clientèle en assurances ·Métiers proches
Concepteur/développeur de produits d'assurances Courtier en assurance Responsable de bureau d'assurances Actuaire Expert prévention d'assurancesSecteurs associés
Finance et assurancesEn bref
Vous informez et conseillez les particuliers ou les entreprises sur l'assurance des biens et des personnes. Vous promouvez et vendez des produits et des services. Vous établissez des contrats.
Compétences
Compétences essentielles
Savoir-faire
- Fournit du matériel d'information
- Pose des questions sur le désir du client
- Convainc le client (d'acheter)
- Traduit le souhait du client en offre
- Attire l'attention des clients sur des services et produits complémentaires (cross selling)
- Montre ou explique les produits ou services
- Techniques de vente
- Principes de la relation client
Savoir-faire
- Collecte des informations pertinentes sur les clients (potentiels)
- Collecte et gère les données d'une base de données clientèle
- Techniques de vente
- Logiciels de gestion de base de données
- Marketing / Mercatique
- Typologie du client
- Logiciel de gestion clients
- Méthodes de plan de prospection
Savoir-faire
- Veille à la conformité, aux exigences formelles et aux délais lors de l'élaboration des documents
- Négocie avec les clients des conditions et des tarifs selon les critères de souscription de la compagnie d'assurance
- Demande les données du client pour faire un devis/contrat (profil de risque, historique des sinistres, ...)
- Prépare la police, les annexes et la documentation de façon administrative et technique
- Traite les demandes des clients pour un renouvellement ou une modification de la contrat au cours de la durée
- Traite les résiliations, les suspensions et les suppressions des contrats
- Suit les procédures et les lignes directrices administratives pour la classification et l'archivage des documents
- Choisit un exemple de police, des clauses type et des formulations standard et les adapte au dossier
- Législation sociale
- Réglementation des produits d'assurances
- Droit des assurances
- Rédaction d'actes juridiques
Savoir-faire
- Gère avec discrétion les informations confidentielles
- Collecte des informations sur un client (potentiel) (profil de risque, l'historique des sinistres, ...)
- Détecte les besoins d'assurance et attentes du client
- Détermine les produits et services les plus appropriés en fonction du profil du client
- Constate les différences entre la couverture de la police et les besoins du client
- Définit ses conseils conformément aux obligations légales (supports durables, devoir d'information, …)
- Clarifie sur quels éléments est basé le conseil en assurance
- Techniques de vente
- Réglementation des produits d'assurances
- Typologie du client
Savoir-faire
- Demande les données du client pour faire un devis/contrat (profil de risque, historique des sinistres, ...)
- Demande des devis auprès des assureurs et leur fournit les informations nécessaires
- Contrôle la conformité à toutes les exigences légales
Compétences spécifiques
Savoir-faire
- Consulte des sources d'information (techniques)
- Traite les résultats
- Garde les documents numériques d'une manière cohérente
- Tient les données à jour
- Logiciels de gestion de base de données
- Normes rédactionnelles
- Gestion de l'information
Savoir-faire
- Donne une attestation de paiement
- Applique les accords de prix
- Conclut des accords avec le client pour le paiement (délais, crédits, …)
- Fait le suivi de la collecte des paiements et les registre
- Fait le suivi des factures impayées et les traite selon les lignes directrices de l'entreprise
- Procédures d'encaissement
- Modes de paiement
Savoir-faire
- Prépare les messages des dates d'échéance et les envoie à temps aux clients
- Procédures d'encaissement
- Modes de paiement
Savoir-faire
- Suit la législation et les lignes directrices de l'entreprise
- Désigne des experts pour fixer l'étendue des dégâts et des responsabilités
- Donne des conseils et du soutien aux clients en cas de sinistres (dommages)
- Suit l'évolution du dossier
- Tient les parties concernées au courant (rejets, indemnisations, …)
- Droit des assurances
- Gestion de sinistre
Savoir-faire
- Recueille des documents (polices, formulaires de déclaration de sinistre, ...)
- Evalue si la demande est couverte par les conditions de la police et rejette éventuellement la demande
- Réglementation des produits d'assurances
- Gestion de sinistre
Soft skills
Transmettre des informations et idées par écrit ou oralement
Collaborer pour parvenir à un résultat commun
Tenir compte des souhaits et besoins des clients et agir dans cette optique
Offres d'emploi
Formations
Découvrez les formations spécifiques et transversales pour ce métier.
Chiffres-clés
De janvier 2022 à décembre 2023, Actiris a reçu 225 offres d’emploi pour le métier "Conseiller en assurances (h/f/x)" (hors offres des partenaires).
Exigences linguistiques
54
%
exigent de connaître
au minimum le français et le néerlandais
au minimum le français et le néerlandais
Type de contrat
61
%
proposent un
contrat à durée indéterminée
contrat à durée indéterminée
Régime de travail
87
%
proposent
un temps plein
un temps plein
Source : Actiris, calculs view.brussels
Organismes
Si vous souhaitez en apprendre davantage sur le métier et ses spécificités, les liens ci-dessous pourraient vous être utiles.
-
ASSURALIA - Union professionnelle des Entreprises d'Assurances -
FEPRABEL - Fédération des Courtiers d'Assurances et Intermédiaires financiers de Belgique -
FOPAS - Fonds pour la Promotion de l'Emploi et de la Formation dans le Secteur de l'Assurance -
FSMA - Autorité des services et marchés financiers (informations sur les réglementations et inscription)