Chargé de clientèle dans le secteur financier (h/f/x)
Autres appellations
Conseiller / Conseillère en produit épargne · Chargé / Chargée de gestion bancaire · Conseiller financier / Conseillère financière banque postale · Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle · Attaché / Attachée de clientèle de banque ·Métiers proches
Agent sur les marchés financiers Gestionnaire de back- et de middle-office sur les marchés financiers Gestionnaire de portefeuille Chargé d'accueil et de services clientèle bancaire Conseiller en créditsSecteurs associés
Finance et assurancesEn bref
Vous promouvez et vendez des produits et services financiers à des client privés ou indépendants et à des entreprises. Vous donnez des conseils et agissez conformément à la réglementation bancaire.
Compétences
Compétences essentielles
Savoir-faire
- Collecte des informations pertinentes sur les clients (potentiels)
- Collecte et gère les données d'une base de données clientèle
- Techniques de vente
- Logiciels de gestion de base de données
- Marketing / Mercatique
- Typologie du client
- Logiciel de gestion clients
- Méthodes de plan de prospection
Savoir-faire
- Fait un aperçu des tâches à réaliser
- Cherche des alternatives quand une convention ne semble pas faisable
- Echange des informations avec des services internes et externes
- Définit les spécificités
- Stipule les conditions générales
- Inclut les prix et le timing pour les éléments de la proposition
- Techniques de vente
- Management de la relation client
Savoir-faire
- Gère avec discrétion les informations confidentielles
- Vérifie s'il y a suffisamment de données disponibles afin d'évaluer la situation financière du client
- Passe en revue les notes de l'entrevue précédente
- Logiciel de gestion clients
Savoir-faire
- Catégorise le client à titre professionnel ou non-professionnel
- Liste tous les placements existants, le patrimoine et les crédits du client
- Pose des questions sur les intérêts ou les besoins du client
- Fait une analyse des risques financiers et calcule la capacité financière du client
- Techniques de vente
- Calculs financiers
- Caractéristiques des produits financiers
- Principes de la relation client
- Logiciels financiers
Savoir-faire
- Explique les calculs et les concepts au client
- Informe le client des caractéristiques, conditions et implications fiscales et juridiques du produit financier
- Présente des simulations au client des différents risques ou gains
- Clarifie les différences entre les offres
- Techniques de vente
- Fiscalité
- Caractéristiques des produits financiers
Compétences spécifiques
Savoir-faire
- Demande les données d'analyse
- Prend en compte tous les facteurs pertinents dans l'évaluation d'une demande de crédit
- Simule différentes situations afin d'évaluer le risque
- Compare les données de l'analyse de risque avec les valeurs indicatives au sein de l'établissement financier
- Fournit suffisamment d'informations et d'explications lors de la prise de décision
- Consulte le consultant
- Fiscalité
- Caractéristiques des produits financiers
- Réglementation bancaire
- Techniques de négociation
- Législation sur la gestion des risques
Savoir-faire
- Fournit suffisamment d'informations et d'explications lors de la prise de décision
- Fiscalité
- Caractéristiques des produits financiers
- Réglementation bancaire
- Techniques de négociation
- Législation sur la gestion des risques
Savoir-faire
- Consulte diverses sources d'information (internet, littérature spécialisée, statistiques, ...)
- Examine les données et tendances du marché
- Évalue tous les aspects du projet pour contrôler la faisabilité
- Simule des situations différentes pour évaluer la faisabilité du projet
Savoir-faire
- Informe le client par téléphone des conséquences des retards de paiement
- Envoie une confirmation écrite au client pour commencer les procédures
- Suit les conditions légales et/ou contractuelles pour commencer les procédures
Connaissances
- Techniques de négociation
Soft skills
Transmettre des informations et idées par écrit ou oralement
Collaborer pour parvenir à un résultat commun
Tenir compte des souhaits et besoins des clients et agir dans cette optique
Offres d'emploi
Formations
Découvrez les formations spécifiques et transversales pour ce métier.
Chiffres-clés
De janvier 2022 à décembre 2023, Actiris a reçu 24 offres d’emploi pour le métier "Chargé de clientèle dans le secteur financier (h/f/x)" (hors offres des partenaires).
Exigences linguistiques
58
%
exigent de connaître
au minimum le français et le néerlandais
au minimum le français et le néerlandais
Type de contrat
83
%
proposent un
contrat à durée indéterminée
contrat à durée indéterminée
Régime de travail
100
%
proposent
un temps plein
un temps plein
Source : Actiris, calculs view.brussels
Organismes
Si vous souhaitez en apprendre davantage sur le métier et ses spécificités, les liens ci-dessous pourraient vous être utiles.